✅ Desarticulada una red de estafas bancarias con datos de medio millón de personas y casi 2.000 víctimas identificadas

La Guardia Civil detiene a 13 personas e investiga a otras cinco por una trama de 'smishing' y 'phishing' que operaba en varias provincias

La organización llegó a controlar cuentas bancarias para vaciarlas y solicitar préstamos a nombre de las víctimas.Los agentes intervinieron una base de datos con información personal y bancaria de unas 500.000 personas.

La operación Fragmenta permitió desarticular una organización especializada en estafas

Por: Global Castillo  •Fuente oficiales: Guardia civil

Una organización especializada en fraude bancario

La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal especializada en cometer estafas bancarias mediante las modalidades de 'smishing' y 'phishing', en el marco de la operación Fragmenta.

La investigación se ha saldado con 13 detenidos y cinco investigados en Madrid, Palma, Valencia y Toledo, como presuntos responsables de los delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.

Además, los agentes han intervenido una base de datos con información personal y bancaria de aproximadamente 500.000 ciudadanos, de los que ya se han identificado cerca de 2.000 posibles víctimas.

La investigación comenzó tras una estafa de 30.000 euros

La operación se inició en 2024 después de que una víctima denunciara la pérdida de casi 30.000 euros tras recibir una falsa comunicación de su entidad bancaria.

Las pesquisas permitieron relacionar nuevas denuncias y descubrir una organización perfectamente estructurada que actuaba en distintos puntos de España.

Durante la investigación se identificó a 18 integrantes, diez hombres y ocho mujeres de entre 23 y 43 años, determinándose el papel que desempeñaba cada uno dentro de la red criminal.

Así actuaban los estafadores

Los delincuentes enviaban de forma masiva mensajes SMS fraudulentos que simulaban proceder de entidades bancarias.

Mediante estos mensajes, las víctimas eran dirigidas a páginas web falsas donde introducían sus claves de acceso a la banca electrónica.

Posteriormente, los estafadores las llamaban haciéndose pasar por empleados de su banco para obtener los códigos de verificación necesarios y completar las operaciones.

Una vez conseguían el control de las cuentas, realizaban transferencias de todo el dinero disponible y, además, solicitaban préstamos preconcedidos y otros productos financieros a nombre de las víctimas, aumentando considerablemente el perjuicio económico.

El dinero era distribuido posteriormente a través de numerosas cuentas bancarias para dificultar su rastreo y facilitar el blanqueo de capitales.

Tres registros y abundante material incautado

Durante la fase final de la operación se realizaron tres registros, dos en la provincia de Valencia y uno en Madrid.

Los agentes intervinieron teléfonos móviles, ordenadores, dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo relacionado con la actividad delictiva.

Entre el material incautado destaca especialmente una base de datos con información personal y bancaria de unas 500.000 personas, cuyo análisis continúa para localizar a nuevos afectados.

Recomendaciones para evitar este tipo de fraudes

La Guardia Civil recuerda que ninguna entidad bancaria solicita por teléfono, SMS o correo electrónico las claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación de sus clientes.

Por ello, recomienda:

- No facilitar datos personales o bancarios ante comunicaciones sospechosas.
- Acceder siempre a la banca electrónica desde los canales oficiales.
- Contactar directamente con la entidad bancaria para verificar cualquier mensaje o llamada dudosa.
- Revisar periódicamente los movimientos de las cuentas y comunicar inmediatamente cualquier operación no autorizada.

La investigación permanece abierta y no se descarta la aparición de nuevas víctimas conforme avance el análisis de la documentación intervenida.